Вопросъ № 10Вопрос № 10

1. Понятие и правовая основа личного кабинета
2. Кто обязан открыть личный кабинет: адвокат как пользователь
3. Цели открытия: что адвокат получает и что передает
4. Механизм открытия доступа
5. Механизм использования: авторизация, передача сообщений, квитанции, актуализация данных
6. Прекращение доступа
7. Контроль палаты и деятельность адвоката

§ 1.Понятие и правовая основа личного кабинета

• Уполномоченный орган устанавливает и порядок доступа к кабинету и его использования; лица из ст. 7.1 115-ФЗ (в том числе адвокаты) пользуются им «для реализации своих прав и обязанностей», а адвокатские палаты субъектов - «для реализации своих функций» [1, ст. 3].
• Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175 (зарегистрирован в Минюсте 08.09.2020 № 59707) [2, абз. 3-6; 2, абз. 10-11]:
  • приложение № 1 - Порядок ведения личного кабинета;
  • приложение № 2 - Порядок доступа к личному кабинету и его использования.
• Кабинет размещен на сайте www.fedsfm.ru и входит в государственную информационную систему - Единую информационную систему Росфинмониторинга [2, абз. 15-16].

Обязанности Росфинмониторинга при ведении кабинета [2, абз. 17-24]:

• техническое сопровождение загрузки документов, бесперебойная работа, авторизация;
• хранение и защита информации по законам об информации и о персональных данных;
• консультационная поддержка через специальную форму на сайте;

• информационная безопасность.

• Технические работы и сбои: уведомление о плановых работах не менее чем за двенадцать часов, их суммарная длительность - не более восьми часов в месяц; о сбое - в течение двух часов рабочего времени [2, абз. 30; 2, абз. 32].

§ 2.Кто обязан открыть личный кабинет: адвокат как пользователь

• Пользователями названы, в частности, «адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ» [2, абз. 41].
• Обязанности по 115-ФЗ распространяются на адвоката не в силу статуса, а когда он готовит или осуществляет от имени или по поручению клиента [1, ст. 7.1]:
  • сделки с недвижимостью;
  • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечение средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц, их создание, обеспечение деятельности или управление ими;
  • куплю-продажу юридических лиц;
  • операции с цифровой валютой, указанные в той же норме.
• Единая политика адвокатуры в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (решение Совета ФПА от 30.07.2026): требования «распространяются не на адвокатскую деятельность вообще и не на всех адвокатов безусловно», а на случаи подготовки или осуществления операций из ст. 7.1; включение адвоката в «специальный контур» не может происходить механически по одному статусу [6, абз. 42; 6, абз. 64].

• Обязательность вытекает и из закона: организация внутреннего контроля включает «организацию доступа к личному кабинету и его использования» [1, ст. 3], а правила внутреннего контроля обязаны разрабатывать и лица, указанные в ст. 7.1 [1, ст. 7].

§ 3.Цели открытия: что адвокат получает и что передает

Получение информации [2, абз. 97-105]

• информация о включении лиц в перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, об исключении из него и о корректировке сведений;
• информация о включении в перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, и об исключении из него;
• информация об удовлетворении международными организациями и органами Совета Безопасности ООН заявлений, направленных через Росфинмониторинг;
• выписка из протокола Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма и список лиц, имущество которых заморожено (блокировано);
• доклад о результатах национальной оценки рисков;

• разъяснения Росфинмониторинга по применению законодательства о ПОД/ФТ.

• Рекомендации ФПА 2017 г.: для выявления среди клиентов лиц, причастных к экстремизму или терроризму, адвокаты обязаны получить доступ к перечню, который по постановлению Правительства № 804 доступен им «только через Личные кабинеты» [4, абз. 61-62].

• Правила внутреннего контроля ФПА добавляют к доводимой через кабинет информации сведения о типологиях и рисках, а также учебные курсы [7, абз. 295-300].
• Рекомендации ФПА предписывают изучать схемы и типологии легализации, размещенные в том числе в личном кабинете [4, абз. 72].
• Это нужно для проверки клиента, представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца по перечням, что входит в программу идентификации [3, абз. 68-71].

Передача информации

• Кабинет используется «для передачи информации о наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» [2, абз. 106].
• Обязанность уведомлять установлена п. 2 ст. 7.1 115-ФЗ [1, ст. 7.1].
• Кабинет служит и для иных случаев, предусмотренных законодательством [2, абз. 141].

§ 4.Механизм открытия доступа

Шаги [2, абз. 51-54]:

1. заполнить специализированную форму на сайте - электронное заявление;
2. подписать УКЭП и направить в Росфинмониторинг;
3. перейти по ссылке из письма для подтверждения e-mail.

• Сроки.
  • Письмо для подтверждения e-mail - не позднее трех рабочих дней со дня направления заявления; если его нет, можно обратиться в техническую поддержку [2, абз. 55].
  • Уведомление о предоставлении доступа или об отказе с указанием причины - в течение трех рабочих дней со дня направления заявления [2, абз. 56].
• Основания отказа [2, абз. 58-60]:
  • идентификационные данные заявителя (ФИО, ИНН для физических лиц) не соответствуют ЕГРЮЛ, ЕГРИП или сертификату ключа проверки электронной подписи;
  • заявитель не относится к пользователям.

§ 5.Механизм использования: авторизация, передача сообщений, квитанции, актуализация данных

Авторизация

• с использованием УКЭП пользователя (нужен сертификат УКЭП) или учетной записи ЕСИА (нужна подтвержденная учетная запись) [2, абз. 61-65].

Формирование и передача сообщения о подозрительной сделке

• Форма: формализованные электронные сообщения (ФЭС), которые готовятся с помощью интерактивных форм в личном кабинете либо иным программным обеспечением по утвержденным форматам и подписываются УКЭП адвоката; представление - через личный кабинет [4, абз. 42-47; 7, абз. 302-304].
• Резервный способ: если передать ФЭС через кабинет невозможно, до устранения причин сообщение формируется в xml-файле, подписанном УКЭП, и направляется на машинном носителе с сопроводительным письмом нарочным или заказным письмом с уведомлением, в упаковке, исключающей доступ [4, абз. 48; 7, абз. 305].

Квитанция

• После получения документов в автоматическом режиме формируется квитанция о приеме или уведомление об отказе в принятии, подписанные УКЭП Росфинмониторинга, и размещается в разделе «Сообщения и отчеты» [2, абз. 144-146].
• Отказ в принятии возможен, если [2, абз. 147-153]:
  • файл нельзя расшифровать или прочитать;
  • он не соответствует формату и структуре;
  • не содержит обязательных сведений;
  • является дубликатом;
  • УКЭП отсутствует или недействительна.

Уведомления, актуализация, конфиденциальность

• Уведомления: о размещении Росфинмониторингом документов в кабинете пользователь узнает из уведомления на главной странице и по электронной почте [2, абз. 155].
• Актуализация данных: пользователь сам вносит изменения в свои идентификационные данные в течение десяти рабочих дней после их изменения [2, абз. 143].
• Конфиденциальность:
  • адвокат не вправе разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг [1, ст. 7.1; 4, абз. 57];
  • сведения, передаваемые по п. 2 ст. 7.1 и по запросу уполномоченного органа, не относятся к сведениям, охраняемым адвокатской тайной [1, ст. 7.1];
  • работники Росфинмониторинга обязаны хранить ставшую им известной адвокатскую тайну [1, ст. 8].

§ 6.Прекращение доступа

Основания [2, абз. 66; 2, абз. 69-70; 2, абз. 76-78]:

• для адвоката - исключение из реестра адвокатов (п. 6 ст. 2 или ст. 14 63-ФЗ);
• для любого пользователя - смерть физического лица;
• заявление пользователя через специальную форму в кабинете.

§ 7.Контроль палаты и деятельность адвоката

• Контроль (надзор) за исполнением адвокатами требований 115-ФЗ осуществляют адвокатские палаты субъектов [1, ст. 9.1].
• Методические рекомендации ФПА от 21.01.2026: проверка начинается с использования личного кабинета - наличие зарегистрированного кабинета на сайте Росфинмониторинга и ознакомление адвоката с обязательной информацией в нем (перечни террористов и экстремистов, типологии, индикаторы риска) [5, абз. 41-44].
• Личные кабинеты палат: через них по соглашениям с Росфинмониторингом передается информация для контроля (надзора) [1, ст. 8].

• Личный кабинет
  • ст. 3 115-ФЗ: информационный ресурс на сайте Росфинмониторинга
  • приказ Росфинмониторинга № 175 (2020): порядок ведения и порядок доступа
• Необходимость
  • адвокат по п. 1 ст. 7.1 (недвижимость, управление, юрлица)
  • элемент организации внутреннего контроля; мера в ПВК (ПП № 1180)
  • обязательность по ПВК ФПА
• Цели
  • получить: перечни (терроризм, ОМУ), решения МВК, доклад НОР, разъяснения, типологии
  • ПП № 804: перечень адвокатам - через кабинет, в полном объеме; публично - ограниченно
  • передать: сообщение о подозрительной сделке
• Открытие
  • электронное заявление + УКЭП, подтверждение e-mail
  • 3 рабочих дня; отказ при несовпадении данных
• Использование
  • вход по УКЭП или ЕСИА
  • ФЭС + УКЭП, резерв - машинный носитель
  • квитанция; дата направления = дата квитанции
  • актуализация данных 10 рабочих дней
  • запрет разглашать факт передачи
• Прекращение: исключение из реестра, смерть, заявление
• Контроль палаты: наличие ЛК, ознакомление с перечнями